Gemengd fonds met gebalanceerd profiel, VaR-gebaseerd risicobeheer

Allianz GI Multi Asset Balanced

Investeringsdoelen

AX Allianz GI Multi Asset Balanced is een intern beleggingsfonds dat gecommercialiseerd wordt in het deel tak 23 van de levensverzekering Allianz Xcellence. De activa van het interne beleggingsfonds zijn voor 100% belegd in de Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50 Fund Share Class IT (EUR) van de Société d'Investissement à Capital Variable (SICAV) naar Luxemburgs recht Allianz Global Investors Fund dat door Allianz Global Investors GmbH wordt beheerd. Het beleggingsbeleid van het Fonds is gericht op vermogensgroei op lange termijn door te beleggen in een breed scala van activaklassen, met een focus op de wereldwijde aandelen-, obligatie- en geldmarkten, met als doel op middellange termijn een rendement te genereren dat vergelijkbaar is met dat van een evenwichtige portefeuille binnen een volatiliteitsbereik van 6 tot 12% in overeenstemming met de Maatschappelijk Verantwoord Beleggen Strategie (“SRI Strategie”). Het Fonds belegt minimaal 70% van zijn vermogen in Aandelen (aandelen) en/of obligaties en/of andere activaklassen zoals beschreven in de beleggingsdoelstelling. Het Fonds kan tot 35% van zijn vermogen beleggen in Aandelen (aandelen). Het Fonds kan echter tot 50% van zijn vermogen rechtstreeks beleggen in Aandelen (aandelen) en vergelijkbare overdraagbare effecten. Het Fonds kan tot 25% van zijn vermogen beleggen in opkomende markten. Alle obligaties en geldmarktinstrumenten moeten op het moment van aanschaf een rating hebben van minimaal B- of een vergelijkbare rating van een erkend ratingbureau. Het Fonds kan tot 20% van zijn vermogen beleggen in icbe's en/of icb's en tot 10% in ABS en/of MBS. De SRI-strategie is van toepassing met betrekking tot de verwerving van Aandelen (aandelen) en obligaties. De Duration (op NAV-niveau) van het vermogen van het Fonds moet tussen min 2 jaar en plus 10 jaar liggen. Ten minste 70% van het Fonds (exclusief contanten, deposito's en derivaten zonder rating) zal worden beoordeeld aan de hand van een SRI-rating.

Beoogde retailbelegger

Het Fonds is geschikt voor beleggers die een kapitaalvormingsdoelstelling nastreven met een bovengemiddelde blootstelling aan prijsbewegingen. Het Fonds is niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld op korte termijn op te nemen. Het Fonds is geschikt voor beleggers met basiskennis en/of enige ervaring in financiële producten. De potentiële belegger moet een financieel verlies kunnen dragen en mag geen belang hechten aan de bescherming van zijn kapitaal.

Kosten

Wanneer u zich inschrijft op het product, moet u instapkosten betalen. Dit zijn onder andere commissiekosten. Daarna zijn er terugkerende kosten zoals beheerkosten. Voor meer informatie over dit product kunt u contact opnemen met uw makelaar of de essentiële informatiedocumenten en het beheersreglement van het fonds raadplegen. Wilt u weten hoeveel het u zou kosten om het product inclusief dit fonds te kopen of een contract af te sluiten? Vraag uw makelaar om advies of zoek hier een makelaar.

"Moderne multi-asset fondsen bieden de mogelijkheid van aantrekkelijke rendementen met aangepaste fluctuatiemarges. Deze efficiënte portefeuilles zijn meer dan gemengde fondsen" van aandelen en obligaties. Tegenwoordig kunnen fondsbeheerders kiezen uit een brederscala van liquide activaklassen. Ik weet zeker: met deze opzet kunt u van beleggen een succes maken ondanks grote schommelingen."

Marcus Bayer, productspecialist bij Allianz Global Investors

De wereldwijde aandelenmarkten zijn in maart gedaald door de oplopende geopolitieke spanningen in Oekraïne, Gaza en Iran en de toenemende onzekerheid over president Trumps 'Liberation Day', waarop hij met grootschalige heffingen komt. Chinese aandelen stegen licht dankzij de sterke prestaties van technologieaandelen aan het begin van de maand en de hoop op stimuleringsmaatregelen van de overheid. In Europa zakten de aandelenmarkten weliswaar, maar ze deden het wel beter dan de Amerikaanse. Amerikaanse en Japanse aandelen hadden te lijden onder de toenemende handelsspanningen. Bovendien kwam de aandelenmarkt in de VS onder druk te staan door de groeiende vrees voor een recessie. De sector materialen presteerde het best, gevolgd door energie en nutsbedrijven. IT, duurzame consumptiegoederen en communicatiediensten waren de hekkensluiters. De opkomende landen lieten gemengde maar over het algemeen positieve cijfers optekenen dankzij een zwakkere Amerikaanse dollar en stijgende markten in Latijns-Amerika en Oost-Europa. Wereldwijde obligaties gaven een gemengd beeld te zien. Amerikaanse Treasuries boekten een bescheiden winst doordat de vraag naar veilige havens toenam. Europese staatsobligaties vielen terug en de Duitse rente steeg flink toen Duitsland zijn schuldenrem versoepelde om te investeren in defensie en infrastructuur. Tegen deze achtergrond boekte het fonds een negatief resultaat. We verlaagden onze aandelenallocatie, maar onze beleggingen in grondstoffen trokken we juist op. Ook onze vastrentende waarden hebben we iets uitgebreid. Binnen de satellietbeleggingen hebben we onze posities in Amerikaanse kleine marktkapitalisaties en Japanse aandelen afgebouwd. Verder hebben we de blootstelling aan aandelen uit opkomende landen licht verlaagd en onze obligatiepositie uit die regio opgetrokken.

Meer tonen Minder tonen

Samenstelling van de portefeuille

De samenstelling van de portefeuille geeft u een meer gedetailleerd overzicht van de verdeling van Allianz GI Multi Asset Balanced over de verschillende activaklassen: aandelenfondsen, obligatiefondsen en andere.

Activaklassen

Op 31/03/2025

Weging van activaklassen in de tijd (incl. derivaten)

van 31/12/2019 tot 31/12/2024 (in %)

Equity = Aandelen, Fixed Income = Obligaties, Alternative Investments = Alternatieve beleggingen, Commodities = Grondstoffen, Cash = Cash
Dit voorbeeld is louter indicatief. Het is niet maatgevend voor toekomstige allocaties. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Opportunistische/satellietbeleggingen in detail in de tijd (incl. derivaten)

van 31/12/2014 tot 31/12/2024(in %)

Dit voorbeeld is louter indicatief. Het is niet maatgevend voor toekomstige allocaties. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Top Holdings

Op 31/03/2025

ISHARES JPM ESG USD EM BD D	3,87%
SCHRODER INTL EMG EUROPE-AAC	2,07%
MICROSOFT CORP	2,00%
TWELVE CAT BD-SI2 EURACC	1,99%
ARAMEA RENDIT PL NACHALTIG-I	1,96%
NVIDIA CORP	1,78%
ALLIANZ US INV GR CR-W USD	1,77%
ISHARES GOLD PRODUCERS	1,70%
AMAZON.COM INC	1,64%
ALLIANZ COMMODITIES-I EUR	1,56%

Dit voorbeeld is louter indicatief. Het is niet maatgevend voor toekomstige allocaties.
In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

De informatie over duurzaamheid die in dit document over het product is opgenomen, werd naar best vermogen opgesteld door Allianz Benelux NV. Hiervoor is Allianz Benelux NV echter afhankelijk van de informatie over de verschillende duurzaamheidsaspecten die door de vermogensbeheerders beschikbaar wordt gesteld. Evenwel, de wetgeving die verplicht om deze informatie ter beschikking te stellen, is pas op 1 januari 2023 in werking getreden. De informatie in dit document is bijgevolg opgesteld op basis van de tot op heden beschikbare informatie en kan verder worden gewijzigd en/of aangevuld volgens de informatie die de vermogensbeheerders de komende jaren zullen verstrekken.

Frequent gebruikte documenten

We raden u sterk aan om deze documenten te lezen voordat u een contract afsluit via uw verzekeringsmakelaar.

Wettelijke bepalingen

Raadpleeg de essentiële-informatiedocumenten, bijkomende precontractuele informatie, het specifieke-informatiedocument voor de fondsen alsook de Algemene Voorwaarden of het Beheersreglement voor meer informatie over de aanvullende kenmerken van de optie en het product, de beleggingsdoelstellingen, de kosten en belastingen die de klanten worden aangerekend, het minimumbedrag van de inschrijving, de looptijd, de plaats waar de netto-inventariswaarde van de deelnemingsrechten kan worden gevonden en de klachtenprocedures.
Het toepasselijk recht voor de beleggingsopties gecommercialiseerd door Allianz benelux SA is het Belgisch recht.
U kan elke klacht over de uitvoering van het contract richten aan de dienst Klachtenbeheer van Allianz Benelux NV: Koning Albert II-laan 32, 1000 Brussel, tel. 02/214.77.36, fax 02/214.61.71, klachten@allianz.be, www.allianz.be.
Indien u niet tevreden bent na het antwoord van onze dienst Klachtenbeheer, kan u contact opnemen met de Ombudsman van de Verzekeringen: de Meeûssquare 35, 1000 Brussel, tel. 02/547.58.71, fax 02/547.59.75, info@ombudsman-insurance.be, www.ombudsman-insurance.be.

Hulp nodig?

Contacteer een makelaar en krijg het juiste advies!

CONTACTEER EEN MAKELAAR

De informatie over duurzaamheid die in dit document over het product is opgenomen, werd naar best vermogen opgesteld door Allianz Benelux NV. Hiervoor is Allianz Benelux NV echter afhankelijk van de informatie over de verschillende duurzaamheidsaspecten die door de vermogensbeheerders beschikbaar wordt gesteld. Evenwel, de wetgeving die verplicht om deze informatie ter beschikking te stellen, is pas op 1 januari 2023 in werking getreden. De informatie in dit document is bijgevolg opgesteld op basis van de tot op heden beschikbare informatie en kan verder worden gewijzigd en/of aangevuld volgens de informatie die de vermogensbeheerders de komende jaren zullen verstrekken.